澳监管机构AUSTRAC突查Airwallex：反洗钱合规亮红灯
澳大利亚金融情报监管机构AUSTRAC近日向全球支付巨头Airwallex发出外部审计指令，理由是其可能未能遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）要求。Airwallex为数字商务和游戏等多个行业提供支付和金融基础设施服务。AUSTRAC的指令要求一名独立审计师评估Airwallex指定业务集团是否履行了《2006年反洗钱和反恐融资法》规定的义务。
核心问题曝光：交易监控、客户尽调与可疑报告成焦点
这家金融监管机构表示，此举源于对Airwallex在交易监控、客户尽职调查以及可疑事项报告等领域可能存在违规的担忧。AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯强调，当出现严重的合规问题时，外部审计是一项关键的监管工具。“我们怀疑存在严重违规时会采取此类行动，因为我们期望企业积极管理其反洗钱/反恐融资义务。”他表示。
全球支付平台风险管理漏洞引担忧
据AUSTRAC透露，其担忧包括Airwallex的交易监控框架是否充分适应了其作为全球支付平台，在跨境资金转移过程中所面临的风险。AUSTRAC还质疑该公司是否对其客户群及其相关的报告义务表现出足够的理解。托马斯指出：“作为一家促进资金向多个司法管辖区转移的全球支付平台，AUSTRAC担心Airwallex的交易监控计划未能充分适应其面临的全部风险。”他还补充说，担忧也延伸到可疑事项的识别、报告和监督方式。
审计细节与后续影响：高层需负全责
根据《反洗钱/反恐融资法》第162条进行的此次审计，将审查Airwallex是否维护并遵守反洗钱/反恐融资计划，是否持续进行客户尽职调查，以及是否履行了可疑事项报告义务。审计师必须在180天内向AUSTRAC提交调查结果，所有审查费用将由Airwallex承担。AUSTRAC表示，审计结果将有助于确定是否需要采取进一步的监管行动，并强调反洗钱/反恐融资合规性必须由董事会和高级管理层积极监督。
