菲律宾央行警示：赌场中介业务风险重重
菲律宾中央银行（BSP）近日敦促受监管金融机构，必须加强对涉足赌场中介业务客户的管控，并严正警告此类交易可能带来极高的洗钱风险。这一指导意见由菲律宾新闻社和GMA综合新闻报道，并引用了BSP一份名为《赌场中介业务客户风险管理实践》的文件。
何为赌场中介业务？
赌场中介运营商（Junket Operators）主要为高价值玩家提供一系列与博彩相关的服务，包括旅行安排、信用额度以及贵宾厅预订等。
潜在的金融犯罪风险
BSP警告称，涉及中介运营商的金融关系可能使银行及其他受监管机构面临洗钱、恐怖主义融资、扩散融资及其他非法活动的风险。BSP副行长琳·哈维尔在一份声明中表示：“与赌场中介运营商相关的金融交易可能带来更高的洗钱风险。”她补充道：“我们明确了受监管金融机构需要关注的最佳实践和危险信号，以成为我们共同目标——打击犯罪和维护金融系统完整性——的强大伙伴。”
识别风险的“红旗”信号
中央银行指出了与中介客户相关的潜在预警信号，包括：
- 异常的现金流动
- 复杂的公司所有权结构
- 分层交易
BSP推荐的强化防范措施
为有效应对风险，BSP提出了一系列建议的保障措施，包括：
- 加强董事会和高级管理层的监督
- 实施有效的反洗钱和反恐怖主义融资预防计划
- 完善客户接受和身份识别程序
- 持续的账户监控
- 可疑交易报告
此外，金融机构还被建议对高风险客户进行强化尽职调查，使用自动化交易监控系统，分析客户之间的关联，并与相关监管机构独立核实信息。该指导意见还要求定期进行内部评估和员工培训，以确保机构能够识别和管理与中介业务相关的风险。
加强机构间信息共享与合作
BSP强调，金融机构与监管机构之间的信息共享仍然至关重要，特别是中央银行与负责监管菲律宾赌场业的菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）之间的合作。
