全球洗钱和恐怖主义融资监督机构金融行动特别工作组（FATF）已经就欧盟成员国评估与反洗钱（AML）有关的风险和应对打击恐怖主义融资（CTF/CFT）的威胁的方式发布了新的建议。
超国家风险评估报告
最后一次更新是在三年前的2019年，欧盟委员会的超国家风险评估报告（SNRA）介绍了这些建议。根据欧盟的反洗钱指令，SNRA报告应每两年更新一次。尽管如此，由于大流行，它被推迟到2022年，使反洗钱利益相关者能够慢慢地对某些部门发布更清晰和更相关的判断。
其中，在线赌博行业和加密资产是需要重新计算其风险水平的两个领域。对于利益相关者确定一系列重要变化的背景，这些变化是必要的。
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FATF也承认这两个因素是对欧盟成员国有很大影响的额外因素，重点是欧盟整个企业和经济部门的洗钱风险水平的上升。这些都导致了全新机会的产生，犯罪分子毫不犹豫地从中获利。
FATF对CTF和AML威胁的研究是针对包括在八个不同商业类别的40多种服务或产品进行的。其中，根据SNRA的概述，赌博业的 “特点是经济快速增长和技术发展”。自2019年SNRA的最后一份报告以来，大流行期间和结束时记录的在线赌博部门的大幅扩张也引发了主管当局对在线赌博产生的更高风险的信号。
现金问题
尽管对法规进行了改进，但SNRA的同一份报告显示，实体赌场仍然受到高风险的反洗钱威胁，现金交易是主要触发因素。该报告还提出了纸币的问题以及围绕纸币的矛盾。也就是说，在大流行期间对纸币的需求上升，而此时整个非洲大陆的现金零售交易却大幅下降。
由于犯罪经济仍然以现金为基础，欧盟成员国仍然面临着重大的洗钱和反洗钱风险。特别是由于现金和类似资产的匿名性和移动的便利性。
至于在线赌博部门，反洗钱威胁主要与被未经授权的在线赌博运营商盯上的成员国有关。FATF认为，匿名电子货币处理平台和虚拟货币也是问题的一部分，FATF指出，在赌博部门缺乏适当的反馈和报告可疑的解决方案。建议欧洲金融情报机构努力提高其报告的质量，并更好地利用他们得到的信息。同时，建议赌博业的反洗钱保障措施要加强，”培训重点是对工作人员、合规官员和零售商的相关产品/商业模式进行适当的风险评估”。
9月底，英国政府对Betfred罚款300万美元，因为它未能保护其客户，未能防止洗钱和资助恐怖主义。
